НОВОСТИ Малые банки становятся мишенью для отмывания денег из-за слабых систем безопасности

[Ekonomika]

По данным источников на финансовом рынке, мошенники начали активно использовать недостатки в системах безопасности небольших банков для отмывания незаконно полученных средств.
По словам Андрея Макоско, зампреда правления банка «Новиком», системы контроля за отмыванием денег в таких финансовых учреждениях могут работать недостаточно эффективно.
В Сбере подтвердили, что мошенники действительно убеждают своих жертв открывать счета в менее защищенных банках, куда затем переводятся их средства. После этого деньги выводятся из этих организаций в обход их менее развитых антифрод-систем.
Кроме того, в небольших банках могут быть установлены более высокие лимиты на вывод средств по сравнению с крупными игроками, что также привлекает мошенников, отметил Дмитрий Никишов, вице-президент по информационной безопасности банка "Дом РФ"
В ВТБ также зафиксировали увеличение активности дропперов в ночное время.
Александр Блезнеков, глава направления по развитию стратегии информационной безопасности IT-интегратора «Телеком биржа», пояснил, что у средних и малых банков часто отсутствуют такие передовые системы, как у крупных игроков. Он отметил, что в них не используются технологии искусственного интеллекта и анализа больших данных, а отделы финансового мониторинга нередко сокращены или выполняют несколько функций одновременно.

​